¿Solo el agente valora el origen de fondos, o también el banco?

Las entidades bancarias españolas son también sujetos obligados por derecho propio y realizan su propia valoración al recibir el pago del precio — con independencia de la valoración del agente. Los requisitos del banco y del agente pueden no coincidir.

De ahí se siguen dos cosas que en la práctica se confunden con frecuencia:

1. La comprobación del agente no sustituye a la del banco — ni a la inversa. Ambos son sujetos obligados por derecho propio y deciden cada uno por su cuenta.
2. Que el agente no haya puesto objeciones no significa que el pago vaya a cursarse sin fricción por el lado bancario. El banco puede exigir documentación que el agente no necesitó.

La comprobación propia no es, por tanto, prescindible porque el banco vaya a comprobar de todos modos, ni definitiva porque haya resultado sin incidencias.

Base legal: Ley 10/2010, Art. 2.1 lit. l), Art. 6

Consejo práctico: Cuando un pago se atasca en el banco, la firma ante notario ya está fijada y nadie tiene tiempo de reclamar documentación del extranjero. Pregunte por eso pronto a través de qué banco se pagará — y cuente con que sus requisitos difieran de los suyos.