Müssen Mitarbeiter eines Maklerbüros geschult werden?

Ja. Nach spanischem Recht müssen alle Mitarbeiter eines Immobilienmaklerbüros, die Kundenkontakt haben oder Transaktionen begleiten, regelmäßig in Geldwäscheprävention geschult werden. Das ist Pflicht, nicht freiwillig.

Art. 29 der Ley 10/2010 verpflichtet die sujetos obligados, ihre Mitarbeiter regelmäßig (con carácter periódico) in Geldwäscheprävention zu schulen. Betroffen sind nicht nur die Makler selbst, sondern alle Personen, die:

• Kundenakten anlegen oder bearbeiten
• Kunden direkt betreuen
• Dokumentation verwalten
• Compliance-Prozesse unterstützen

Inhaltlich muss die Schulung mindestens abdecken:

• die rechtlichen Grundlagen (Ley 10/2010, Real Decreto 304/2014, kommende AMLR)
• das Erkennen von Auffälligkeiten und Verdachtsindikatoren
• den Umgang mit PEPs und Sanktionslisten
• Dokumentationspflichten und Aufbewahrung
• die Meldewege intern und an SEPBLAC
• die Sanktionsfolgen bei Nichtbefolgung

Jede Schulung ist zu dokumentieren — Teilnehmerliste, Inhalt, Datum. Bei einer SEPBLAC-Prüfung können diese Nachweise eingefordert werden.

Zum Rechtsstand: Das Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre (BOE-A-2026-20915) hat den Ausnahmekatalog des Art. 31.1 RD 304/2014 geändert und Art. 35 — das eigene interne Kontrollorgan — mit Wirkung zum 28.10.2026 daraus gestrichen. Am Ergebnis für kleine Büros ändert das nichts, weil Art. 35.2 die Entbehrlichkeit des Organs selbst regelt; die Normkette ist seitdem aber eine andere.

Rechtsgrundlage: Ley 10/2010, Art. 29; Real Decreto 304/2014, Art. 39 (i. d. F. des Real Decreto 813/2026)

Praxis-Tipp: Büros mit befristeten Kräften (Praktikanten, Aushilfen) müssen auch diese kurz schulen, bevor sie Kundendaten bearbeiten. Empfehlenswert ist ein internes Schulungshandbuch in den Arbeitssprachen des Büros.