Doxario digitalisiert die KYC/AML-Prüfung für Immobilienunternehmen in Spanien. Sie konzentrieren sich auf die Transaktion — Doxario unterstützt die strukturierte Erfüllung und ihre Dokumentation.
Stichtag
10. Juli 2027 — Geltungsbeginn der AMLR
Die europäische Geldwäscheverordnung (AMLR) gilt dann unmittelbar in allen Mitgliedstaaten. Immobilienmakler sind nach Art. 3 Nr. 3 ausdrücklich als Verpflichtete benannt.
Ja. Immobilienmakler sind in Art. 2.1 lit. l) Ley 10/2010 als sujetos obligados (Verpflichtete) genannt. Maßgeblich ist, wo die Vermittlungstätigkeit ausgeübt wird — nicht die Sprache des Unternehmens oder die Nationalität der Kunden. Ein Maklerbüro mit Geschäftsbetrieb in Spanien unterliegt der Ley 10/2010 und den Sorgfaltspflichten (diligencia debida), auch wenn es überwiegend deutschsprachige Kunden betreut.
SEPBLAC kann Sanktionen verhängen. Bußgelder können je nach Schwere des Verstoßes empfindlich ausfallen; die genaue Bemessung richtet sich nach Art. 56–58 Ley 10/2010.