Origen de fondos
Si persisten las dudas, puede ser necesario un examen especial de los hechos llamativos y, en su caso, una comunicación a SEPBLAC.
Esa decisión corresponde al sujeto obligado — no se resuelve por deferencia hacia el comprador. Antes de llegar a ella median dos pasos: preguntar y dejar constancia de la propia valoración y de su fundamento. Solo cuando las dudas persisten pese a todas las preguntas se plantea la comprobación reforzada.
Debe dejarse constancia también del supuesto en que finalmente no se comunica nada: la propia ponderación, su fundamento y el resultado corresponden al expediente. De otro modo no podrá acreditarse después que llegara a comprobarse algo.
Base legal: Ley 10/2010, Art. 17 (examen especial), Art. 18 (comunicación)
Consejo práctico: El momento más incómodo no es la comunicación, sino la conversación previa. Quien plantea la pregunta por el origen de fondos pronto y como rutina no tiene que formularla después como sospecha — y mantiene abierta la vía de la aclaración objetiva en lugar de cerrarla con un reproche.
En la elaboración de estas preguntas frecuentes se han utilizado herramientas asistidas por IA; los contenidos han sido posteriormente revisados y aprobados por el equipo editorial de Doxario. Reflejan el estado general de la normativa en la fecha de revisión indicada y no constituyen asesoramiento jurídico ni fiscal individualizado. Para valorar su caso concreto —en particular ante estructuras complejas (sociedades offshore, trusts, fundaciones, comunidades hereditarias) o ante dudas sobre la nueva normativa europea— recomendamos consultar con un abogado especializado en prevención del blanqueo de capitales en España y, en materia tributaria, con un asesor fiscal. Doxario es una plataforma de gestión de operaciones y cumplimiento para agentes inmobiliarios en España, operada por Blue Pepper S.L.; tenemos por tanto un interés económico en las soluciones descritas en estas preguntas frecuentes. Doxario no asume responsabilidad por decisiones adoptadas únicamente sobre la base de estas preguntas frecuentes.
← Preguntas frecuentes