Diligencia debida y KYC
No. La obligación de diligencia del agente es propia e independiente y no queda sustituida por una revisión notarial o fiscal posterior.
El malentendido es frecuente y tiene consecuencias: como el notario y la gestoría tramitarán después la escritura de todos modos, la comprobación propia parece una duplicidad. No lo es — la obligación recae sobre el agente como sujeto obligado y no queda sustituida ni levantada por la revisión posterior de otro sujeto obligado.
En la práctica significa que la identificación, la determinación del titular real, las comprobaciones de sanciones y PEP y su documentación deben constar en su propio expediente. Remitirse a que el notario «ya lo hace» no constituye un soporte documental ante una inspección.
Base legal: Ley 10/2010, Art. 2.1 lit. l), Art. 3
Consejo práctico: Esta suposición figura entre los errores frecuentes de los despachos que operan en idiomas extranjeros — normalmente junto a la otra, la de que un despacho que trabaja en alemán con clientes alemanes queda fuera del derecho español. Ambas llevan al mismo resultado: un expediente que no acredita nada llegada la inspección.
En la elaboración de estas preguntas frecuentes se han utilizado herramientas asistidas por IA; los contenidos han sido posteriormente revisados y aprobados por el equipo editorial de Doxario. Reflejan el estado general de la normativa en la fecha de revisión indicada y no constituyen asesoramiento jurídico ni fiscal individualizado. Para valorar su caso concreto —en particular ante estructuras complejas (sociedades offshore, trusts, fundaciones, comunidades hereditarias) o ante dudas sobre la nueva normativa europea— recomendamos consultar con un abogado especializado en prevención del blanqueo de capitales en España y, en materia tributaria, con un asesor fiscal. Doxario es una plataforma de gestión de operaciones y cumplimiento para agentes inmobiliarios en España, operada por Blue Pepper S.L.; tenemos por tanto un interés económico en las soluciones descritas en estas preguntas frecuentes. Doxario no asume responsabilidad por decisiones adoptadas únicamente sobre la base de estas preguntas frecuentes.
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