Diligencia debida y KYC
Sí, la obligación de identificación formal afecta a ambas partes.
No se limita a la parte que ha encargado el servicio a su despacho. Debe comprobarse el documento de identidad — pasaporte, DNI o NIE — de comprador y vendedor antes de que avance la operación.
Cuando una de las partes es una persona jurídica, se añade la determinación del titular real. Una escritura de constitución antigua a menudo no basta por sí sola: no refleja de forma fiable la estructura actual de titularidad, control y representación. Son necesarias certificaciones registrales y de representación actualizadas, así como documentación adecuada sobre la estructura de participación y control vigente.
Base legal: Ley 10/2010, Art. 3 (identificación formal); Real Decreto 304/2014
Consejo práctico: Es en el lado vendedor donde la identificación se omite con más frecuencia — con propietarios de toda la vida, a quienes se conoce personalmente, parece un mero trámite. Pero la ausencia de un soporte documental puede constituir, por sí misma, un problema de cumplimiento ante una inspección, incluso si la operación resulta en sustancia del todo normal.
En la elaboración de estas preguntas frecuentes se han utilizado herramientas asistidas por IA; los contenidos han sido posteriormente revisados y aprobados por el equipo editorial de Doxario. Reflejan el estado general de la normativa en la fecha de revisión indicada y no constituyen asesoramiento jurídico ni fiscal individualizado. Para valorar su caso concreto —en particular ante estructuras complejas (sociedades offshore, trusts, fundaciones, comunidades hereditarias) o ante dudas sobre la nueva normativa europea— recomendamos consultar con un abogado especializado en prevención del blanqueo de capitales en España y, en materia tributaria, con un asesor fiscal. Doxario es una plataforma de gestión de operaciones y cumplimiento para agentes inmobiliarios en España, operada por Blue Pepper S.L.; tenemos por tanto un interés económico en las soluciones descritas en estas preguntas frecuentes. Doxario no asume responsabilidad por decisiones adoptadas únicamente sobre la base de estas preguntas frecuentes.
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