¿El Registro Central de Titularidades Reales sustituye la solicitud de documentación al cliente?

Con carácter general, no. La consulta al RCTR forma parte de la identificación del titular real, pero el sujeto obligado no puede basarse únicamente en la información registral — salvo en los supuestos legalmente previstos de diligencia debida simplificada.

El Registro Central de Titularidades Reales existe desde 2023, creado por el Real Decreto 609/2023, de 11 de julio, y gestionado por el Ministerio de Justicia. Para los sujetos obligados la consulta es obligada — es, por tanto, una obligación que se suma a la diligencia propia, no una que la sustituya.

Se añaden dos razones prácticas por las que una consulta registral por sí sola no basta:

1. La incorporación de datos históricos se hace de forma progresiva.
2. Las sociedades mercantiles extranjeras con personalidad jurídica propia no gestionadas desde España o la UE pueden no figurar en absoluto.

Su ausencia — o la de datos completos — no exime de solicitar la documentación directamente al cliente: escritura de constitución y certificado o nota del Registro Mercantil.

Base legal: Real Decreto 609/2023; Ley 10/2010, Art. 4

Consejo práctico: Tratar el RCTR como sustituto de la diligencia propia es un error típico. Es una obra de consulta obligada, no una vía libre — y una nota registral sin la documentación societaria correspondiente es, en el expediente, media comprobación.