¿Debo comprobar también el origen de fondos en la parte vendedora?

Por regla general no en la misma forma que en el comprador, porque el vendedor recibe dinero en lugar de entregarlo — pero no existe una exención general. El vendedor queda sujeto a la comprobación KYC completa (identidad, titular real, PEP, sanciones) y al seguimiento continuo; si procede comprobar la procedencia de fondos o de patrimonio, y con qué profundidad, depende del riesgo concreto. En comunidades hereditarias o ante compensaciones entre herederos, los aspectos de origen de fondos resultan relevantes con regularidad.

La comprobación del origen de fondos es, en operaciones estándar, un juicio de verosimilitud; una acreditación formal se exige legalmente sobre todo ante riesgo elevado (EDD) (arts. 6, 11 Ley 10/2010). Para la parte vendedora eso significa:

• Sin comprobación del origen del producto de la venta: en el vendedor no hay fondos cuya procedencia haya que comprobar — recibe el precio en lugar de pagarlo. La procedencia del dinero del comprador ya la comprueba el agente en el lado comprador.
• El KYC sigue siendo obligatorio: nombre, domicilio, documento de identidad, titular real (en sociedades), condición de PEP y cotejo con listas de sanciones deben hacerse también respecto del vendedor.
• Excepción de la comunidad hereditaria: si un heredero compensa las cuotas de los demás, hay movimiento de fondos cuya procedencia debe comprobarse — el heredero que paga sí entrega dinero.
• Excepción de la subasta judicial: aquí el vendedor puede ser una institución (juzgado, acreedor) con sus propios procesos de KYC.

Base legal: Ley 10/2010, art. 6

Consejo práctico: Muchos agentes descuidan el KYC del vendedor — un error, porque el SEPBLAC revisa ambos lados en sus controles. Tramite el KYC de vendedor y comprador en paralelo.