¿Qué pasa si no identifico correctamente al titular real?

Puede constituir una infracción «grave» conforme al art. 52.1.b) de la Ley 10/2010, sancionable según el art. 57. La ley gradúa las infracciones en tres niveles — leve, grave y muy grave — y la graduación en el caso concreto sigue el art. 59. Junto a la sanción a la agencia existe la responsabilidad personal de administradores y directivos (arts. 54 y 57.2.a). No existe una cifra única que pueda citarse con carácter general.

El art. 52.1.b) tipifica como grave el incumplimiento de las obligaciones del art. 4 — es decir, precisamente las de identificación del titular real y comprobación de su identidad. Queda comprendida, por tanto, no solo la declaración incorrecta, sino también la comprobación omitida o insuficiente.

En la práctica significa que el expediente debe mostrar qué comprobó usted y en qué se apoya su atribución. En una estructura en la que nadie supera el 25 %, la constatación de ese mismo hecho forma parte de la documentación — de otro modo no puede distinguirse desde fuera si se comprobó sin resultado o si no llegó a buscarse.

Base legal: Ley 10/2010, Art. 52.1.b), Art. 57; Art. 4

Consejo práctico: Pedir la documentación demasiado tarde es el error que con más facilidad conduce a este terreno. Quien consulta la titularidad real después de firmada la reserva convierte además la diligencia debida en una carrera contra el calendario de la operación — y la presión de tiempo es la razón por la que las cadenas quedan incompletas.