¿Qué ocurre si incumplo la Ley 10/2010?

La SEPBLAC puede detectar incumplimientos en el marco de sus funciones de supervisión e inspección, y estos pueden dar lugar a sanción. La Ley 10/2010 distingue distintos procedimientos según la naturaleza y gravedad de la infracción; la responsabilidad concreta y la cuantía de la sanción dependen del caso (Art. 56–58 Ley 10/2010).

La Ley 10/2010 gradúa las infracciones en tres niveles: leve (art. 58), grave (art. 57) y muy grave (art. 56). El nivel aplicable se deriva de la naturaleza y la gravedad del incumplimiento (arts. 51–53), no del precio de compraventa; la graduación en el caso concreto sigue el art. 59. Junto a la sanción a la agencia existe la responsabilidad personal de administradores y directivos (arts. 54, 56.3 y 57.2), una vía de responsabilidad propia que en las infracciones graves alcanza expresamente al auditor externo (art. 57.2.a). No citamos aquí cifras concretas: dependen del nivel, del volumen de negocios anual y del contenido económico de la operación, y no pueden indicarse con carácter general.

Importante para situarlo correctamente: la infracción no presupone un caso real de blanqueo. Lo que se sanciona es el incumplimiento de la obligación en sí — una identificación no realizada, una determinación del titular real omitida, una documentación ausente. Por eso la falta de soporte documental puede constituir, por sí misma, un problema de cumplimiento ante una inspección, aunque la operación resulte en sustancia no problemática.

Cómo se califique esa infracción y a quién se impute personalmente depende del caso concreto. Para un despacho pequeño, las consecuencias pueden llegar a amenazar su continuidad.

Base legal: Ley 10/2010, Art. 56–58

Consejo práctico: Por experiencia, el riesgo real no es el desconocimiento, sino la irregularidad: la comprobación se hace con cuidado cuando hay tiempo, y se salta cuando la operación va rápido. Precisamente el expediente que hubo que sacar deprisa es el que, años después, acaba sobre la mesa.