Documentación y audit trail
Conforme al art. 25.1 de la Ley 10/2010, transcurridos cinco años el acceso interno ordinario queda restringido a los órganos de control interno de la agencia — incluida una eventual unidad técnica de prevención — y, en su caso, a las personas encargadas de la defensa jurídica. Las facultades legales de acceso y requerimiento de SEPBLAC y otras autoridades competentes no se ven afectadas.
El plazo corre desde la finalización de la relación de negocio o la ejecución de la operación — no desde la apertura del expediente.
En la práctica esto tiene una consecuencia que suele pasarse por alto: un expediente completo al que todo el equipo puede seguir accediendo en el séptimo año no es un expediente conforme a la ley. Un acceso sin restricciones por parte del personal ordinario transcurridos los primeros cinco años no es compatible con esta limitación, aunque la documentación esté completa en su contenido.
Base legal: Ley 10/2010, Art. 25.1
Consejo práctico: Este precepto afecta a la gestión de permisos, no a la llevanza del expediente — y por eso se pasa por alto con facilidad, ya que al abrir el expediente todavía no juega ningún papel. Quien asigna permisos de acceso una vez y no vuelve a revisarlos incumple cinco años después una norma en la que nadie pensó al asignarlos.
En la elaboración de estas preguntas frecuentes se han utilizado herramientas asistidas por IA; los contenidos han sido posteriormente revisados y aprobados por el equipo editorial de Doxario. Reflejan el estado general de la normativa en la fecha de revisión indicada y no constituyen asesoramiento jurídico ni fiscal individualizado. Para valorar su caso concreto —en particular ante estructuras complejas (sociedades offshore, trusts, fundaciones, comunidades hereditarias) o ante dudas sobre la nueva normativa europea— recomendamos consultar con un abogado especializado en prevención del blanqueo de capitales en España y, en materia tributaria, con un asesor fiscal. Doxario es una plataforma de gestión de operaciones y cumplimiento para agentes inmobiliarios en España, operada por Blue Pepper S.L.; tenemos por tanto un interés económico en las soluciones descritas en estas preguntas frecuentes. Doxario no asume responsabilidad por decisiones adoptadas únicamente sobre la base de estas preguntas frecuentes.
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