Was gilt bei UK-Käufern nach dem Brexit?

UK-Käufer gelten seit dem Brexit als Drittstaatsangehörige. Für spanische Immobilienmakler heißt das: vollständige KYC mit Pass, NIE-Pflicht, PEP-Screening (britische Minister, MPs) und gegebenenfalls verstärkte Sorgfalt bei unklaren Strukturen. An den AML-Pflichten selbst ändert sich nichts.

Der Brexit hat die rechtliche Stellung britischer Staatsangehöriger in Spanien verändert:

• Identifizierung: Der britische Reisepass bleibt gültiges ID-Dokument; eine EU-Bürgerkarte gibt es nicht mehr.
• NIE: Wie alle Nicht-EU-Bürger benötigen britische Käufer eine NIE-Nummer (allgemeine Ausländerregelung).
• PEP: Britische PEPs gelten als PEP (Art. 14 Ley 10/2010).
• EDD: nicht automatisch — Jersey, Guernsey und die Isle of Man sind nicht unbesehen als „britische Offshore" zu behandeln.
• Listen: Nach dem Stand vom 15.10.2026 steht das Vereinigte Königreich weder auf der Liste der Kommission nach Art. 11.1 Ley 10/2010 noch auf einer FATF-Liste; in der Regel reicht CDD. Beide Listen ändern sich — prüfen Sie den Stand im Einzelfall.
• Mittelherkunft: Welche Unterlagen taugen, bestimmt sich nach dem Risiko und nicht nach dem ausstellenden Land; ein Bankauszug belegt den Bestand, nicht die Herkunft.

Rechtsgrundlage: Ley 10/2010, Art. 3–4; Art. 11 (verstärkte Sorgfalt nur bei den dort genannten Konstellationen); Real Decreto 304/2014, Art. 4.2, Art. 19.3 a) 1.º (Nichtresidenz als Risikofaktor)

Praxis-Tipp: Britische Käufer sind in Spanien traditionell stark vertreten. Viele nutzen seit dem Brexit spanische oder irische Gesellschaften als Kaufvehikel — prüfen Sie dann zusätzlich die UBO-Struktur dieser Gesellschaften.