Braucht der Käufer eine gesonderte Einwilligung für die AML-Datenverarbeitung?

Für AML-relevante Identifizierungs- und Sorgfaltsdaten ist keine Einwilligung erforderlich: Die Verarbeitung stützt sich auf die gesetzliche Pflicht nach Ley 10/2010 und Art. 6 Abs. 1 Buchstabe c DSGVO. Kunden sind vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung oder einer Gelegenheitsoperation über diese Verarbeitung zu informieren. Daten dürfen nicht ohne eigenständige Rechtsgrundlage für Marketing oder andere Zwecke weiterverwendet werden.

Vier Punkte ordnen die Datenschutz-Seite ein:

• Rechtsgrundlage: Die Verarbeitung beruht auf Art. 32 bis Ley 10/2010 in Verbindung mit Art. 6 Abs. 1 c DSGVO — eine Einwilligung ist für die AML-Verarbeitung nicht nötig.
• Informationspflicht: Kunden sind vor der CDD beziehungsweise vor der Gelegenheitsoperation über die Verarbeitung zu informieren (Art. 13/14 DSGVO).
• Keine Zweckübertragung: Die Daten dürfen nicht für Marketing oder andere Zwecke verwendet werden.
• Besondere Kategorien: Daten besonderer Kategorien werden nicht ohne klare Notwendigkeit beziehungsweise Rechtsgrundlage erhoben.

Rechtsgrundlage: Ley 10/2010, Art. 32 bis Abs. 1 bis 3; DSGVO, Art. 6 Abs. 1 c, Art. 13, 14; LOPDGDD, Art. 8.1 (Rechtsgrundlage) und Art. 11 (Informationspflicht)

Praxis-Tipp: Fügen Sie Ihrem Maklervertrag einen Standardabsatz zur AML-Datenverarbeitung hinzu.