Grundbegriffe

Was macht SEPBLAC genau?

SEPBLAC ist die spanische Financial Intelligence Unit (FIU). Sie sammelt und analysiert Verdachtsmeldungen von Verpflichteten, führt Aufsichtsprüfungen durch und veröffentlicht Leitlinien für die Praxis.

SEPBLAC steht für Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias — das Exekutivorgan der Kommission für Geldwäscheprävention, nicht eine von ihr unabhängige Behörde: Nach Art. 45.1 Ley 10/2010 erfüllt die Kommission ihre Aufgabe „mit der Unterstützung der Secretaría de la Comisión und des Servicio Ejecutivo de la Comisión". Sechs Kernaufgaben:

  1. Meldeannahme: elektronisches Portal für Verdachtsmeldungen (sospechas) der sujetos obligados
  2. Analyse: Auswertung der Meldungen, Abgleich mit Datenbanken, Ermittlungsunterstützung
  3. Aufsicht: Prüfung der Verpflichteten auf Einhaltung ihrer Pflichten (Dokumentation, Schulung, Meldewege)
  4. Leitlinien: Herausgabe allgemeiner Leitlinien und technischer Anleitungen zur Auslegung der Ley 10/2010
  5. Aufsichtsbefunde, aber keine Sanktionen: SEPBLAC verhängt keine Bußgelder und spricht keine Verwarnungen aus. Nach Art. 61.3 Ley 10/2010 entscheidet über muy graves der Ministerrat, über graves der Wirtschaftsminister auf Vorschlag der Kommission und über leves der Director General del Tesoro y Política Financiera; eingeleitet wird das Verfahren vom Comité Permanente, ermittelt von der Secretaría de la Comisión
  6. Internationale Kooperation: Austausch mit Europol, Interpol und anderen FIUs

Für den Makler ist SEPBLAC die zentrale Anlaufstelle für Verdachtsmeldungen, Fragen zur Auslegung der Pflichten und Aufsichtsprüfungen.

Rechtsgrundlage: Ley 10/2010, Art. 45–47 (Órganos de apoyo, Informes de inteligencia financiera, Supervisión e Inspección); Art. 44 betrifft die Comisión, deren Exekutivorgan SEPBLAC ist; SEPBLAC-Organisationsstatut

Praxis-Tipp: Aufsicht und Inspektion stützen sich auf Art. 47 Ley 10/2010; seine Aufsichtsschwerpunkte benennt der SEPBLAC nach Sektoren (Memoria de Actividades 2024). Halten Sie Ihre KYC-Akten unabhängig davon vollständig und aktuell.

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