¿Qué hago ante un falso positivo en el screening de sanciones?

Un falso positivo — una coincidencia errónea en el screening de sanciones — debe documentarse y resolverse manualmente. Compruebe fecha de nacimiento, domicilio, nacionalidad y otros datos identificativos. Si se trata inequívocamente de otra persona, documente la resolución y continúe la operación. No borre sin más la coincidencia.

Los falsos positivos son frecuentes, sobre todo con nombres muy extendidos (por ejemplo «Muhammad Khan» o «Juan García»). El proceder:

1. No ignorar: ninguna coincidencia se borra ni se pasa por alto — toda coincidencia se tramita.
2. Comprobación manual: compare todos los datos disponibles: nombre completo incluidos los segundos nombres, fecha y lugar de nacimiento, nacionalidad, domicilio, números identificativos (número de pasaporte) y, en la medida en que exista, una comparación fotográfica.
3. Documentación: anote el resultado, por ejemplo: «falso positivo por fecha de nacimiento divergente (coincidencia: 01.01.1970; cliente: 15.03.1985)».
4. Motivación: deje constancia breve y comprensible de por qué se trata de otra persona.
5. Conservación: la documentación del falso positivo forma parte del expediente KYC y se conserva con él.
6. Ante la duda: si la coincidencia no puede resolverse con claridad, recurra a un experto en cumplimiento o comunique el caso al SEPBLAC por precaución.

Base legal: Reglamentos de sanciones de la UE; Ley 10/2010, art. 42 (sanciones)

Consejo práctico: Emplee una herramienta de screening con baja tasa de falsos positivos. En la comprobación manual de listas (Excel, PDF) la tasa de error es alta — una solución semiautomatizada merece la pena.